Raksasa perbankan Swiss UBS membuka rekening untuk Ghislaine Maxwell pada tahun 2014, hanya beberapa bulan setelahnya JPMorgan Chase memutuskan hubungan dengan Jeffrey Epstein, menurut dokumen yang dirilis oleh Departemen Kehakiman AS.
Catatan menunjukkan bahwa UBS mengelola dana hingga $19 juta untuk Maxwell pada tahun-tahun sebelum penangkapannya pada tahun 2020 dan vonisnya pada tahun 2021 atas kejahatan terkait perdagangan seks. Maxwell saat ini menjalani hukuman penjara 20 tahun.
Akun, Aset, dan Perlakuan Khusus
Dokumen-dokumen tersebut—yang terdiri dari email internal, catatan rekening, dan korespondensi—memberikan detail baru tentang skala hubungan UBS dengan Maxwell. Dokumen-dokumen tersebut menunjukkan bahwa bank tersebut membuka rekening pribadi dan bisnis yang berisi uang tunai, saham, dan investasi dana lindung nilai.
UBS menugaskan dua manajer hubungan untuk Maxwell dan menyediakan layanan yang biasanya hanya diperuntukkan bagi klien dengan kekayaan bersih tinggi, termasuk memfasilitasi transfer uang dalam jumlah besar dan mengelola berbagai entitas yang terkait dengan bisnis dan kegiatan amalnya.
Di antara entitas tersebut terdapat TerraMar Project, sebuah organisasi nirlaba yang didirikan oleh Maxwell, serta Ellmax, Pot & Kettle, Max Foundation, dan Max Hotel Services. Pada awal tahun 2014, satu rekening UBS saja menyimpan hampir $2 juta.
Rekening Epstein Ditutup, Rekening Maxwell Berlanjut
Setelah JPMorgan menutup rekening Epstein pada tahun 2013, UBS sempat memberinya kartu kredit pada tahun 2014, menurut sebuah email internal. Kesepakatan itu berakhir pada akhir tahun tersebut, dengan akuntan Epstein memberitahunya bahwa UBS bertindak karena "risiko reputasi."
Terlepas dari meningkatnya pemberitaan publik tentang hubungan dekat Maxwell dengan Epstein, UBS terus memberikan layanan perbankan kepadanya bahkan ketika kekhawatiran seputar Epstein semakin meningkat.
Epstein telah mengaku bersalah pada tahun 2008 karena meminta layanan prostitusi dari seorang gadis di bawah umur dan menjalani hukuman penjara. Liputan media semakin menyoroti kedekatan Maxwell dengannya di tahun-tahun berikutnya.
Uji Tuntas dan Tanggapan Bank
UBS menolak menjawab pertanyaan dari Reuters tentang mengapa bank tersebut menerima Maxwell sebagai klien setelah JPMorgan menganggapnya berisiko tinggi. Bank tersebut belum dituduh melakukan kesalahan, dan beberapa dokumen menunjukkan bahwa UBS melakukan uji tuntas sebelum menerima rekeningnya.
Namun, rincian proses peninjauan tersebut tidak diungkapkan. Pengacara yang mewakili Maxwell tidak menanggapi permintaan komentar.
Bagaimana Maxwell Bergabung dengan UBS
Maxwell dan Epstein telah lama menjadi nasabah JPMorgan, tetapi tinjauan kepatuhan internal di sana memunculkan tanda bahaya setelah Epstein dihukum. Pada tahun 2011, JPMorgan secara internal menandai Maxwell sebagai "Klien Berisiko Tinggi" karena hubungannya dengan Epstein, menurut berkas pengadilan.
Pada tahun 2013, JPMorgan memutuskan untuk menutup rekening Epstein, dengan alasan kebijakan internal yang mengklasifikasikan narapidana yang telah dihukum sebagai berisiko tinggi. Bank tersebut kemudian menyelesaikan gugatan yang diajukan oleh Kepulauan Virgin AS dengan membayar $75 juta pada tahun 2023, sambil menyangkal mengetahui sebelumnya tentang kejahatan Epstein.
JPMorgan menolak berkomentar mengenai kapan atau mengapa mereka menutup rekening Maxwell.
Pada Desember 2013, Maxwell diperkenalkan kepada UBS oleh David Wassong, yang saat itu merupakan mitra di Soros Private Equity Partners, menurut korespondensi email yang termasuk dalam catatan tersebut. Wassong menggambarkan Maxwell sebagai seorang teman yang mencari manajer kekayaan baru dan mendesak UBS untuk bertindak cepat.
Pada Februari 2014, email menunjukkan staf UBS berupaya mempercepat transfer rekening Maxwell dari JPMorgan.
Pergerakan Uang Setelah Penangkapan Epstein
UBS terus mengeksekusi transaksi untuk Maxwell bahkan setelah penangkapan Epstein pada Juli 2019 atas tuduhan perdagangan seks federal. Catatan menunjukkan bahwa 16 hari setelah penangkapannya, UBS mentransfer $130,000 atas permintaan Maxwell untuk menutupi tagihan American Express.
Transaksi sebelumnya termasuk pembayaran sebesar $2.5 juta pada tahun 2016 kepada Scott Borgerson, yang dinikahi Maxwell pada tahun itu.
Pada Agustus 2019, UBS memberi tahu FBI bahwa mereka telah menerima surat panggilan dewan juri terkait Maxwell dan telah memberikan catatan transfer kawat. Masih belum jelas kapan—atau apakah—UBS akhirnya menutup rekeningnya.
Pengawasan Berkelanjutan
Dokumen-dokumen yang baru dirilis ini menambah pengawasan yang semakin ketat terhadap lembaga-lembaga keuangan yang terus melayani klien yang terkait dengan Epstein meskipun ada peringatan publik yang semakin meningkat dan kekhawatiran kepatuhan internal.
Meskipun belum terbukti adanya kesalahan yang dilakukan oleh UBS, catatan tersebut menggarisbawahi bagaimana Maxwell mampu mengakses layanan perbankan global selama bertahun-tahun—bahkan setelah penangkapan Epstein dan di tengah pemberitaan luas tentang hubungan mereka.